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*停權中*
加入日期: Apr 2015
文章: 454
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你們會有銀行打電話來要求更新上班公司或是待業中嗎
我今年因為大陸政策問題，從現任公司離職
然後剛剛接到彰x銀行分行打電話來，要求要打他們客服電話進去更改上班公司狀態 我說我剛離職，他開口要求我打電話到他們客服中心去更改職業現況 為待業中 這個你們有碰到過嗎? 我手上往來銀行有七間，外商兩間 國營兩間 民營三間，還是第一次接到這種電話要求更改狀態的，這個彰x銀行你們往來過有這麼勤勞嗎? 搞不太懂這種狀況是為什麼，是要普查就業狀態，還是有特別要求。 ps 七月份的時候因為身分證補發，他也打電話來要求去更新最新的身分證資料 |
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2019-09-18, 12:22 PM
#1
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Senior Member
 加入日期: Apr 2017
文章: 1,449
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這個看情況, 理論上應該2016就開始做, 可能分批, 至於怎麼看那些人要問.. 呵呵呵~
我至少知道有三間銀行有問過且追蹤. 不想問得太多, 也了解樓主不要透漏太多細節, 如果被重複了, 你應該有在某個名單上. 銀行不是只有信用名單而已. 43... 此文章於 2019-09-18 12:28 PM 被 Earstorm-5 編輯. |
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2019-09-18, 12:26 PM
#2
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Senior Member
加入日期: Apr 2017
文章: 1,449
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官方說法這是KYC, know your customer, 也就是要知道存款人的情況.
實際作用是monitor your customer, 也就是監控存款人的情況. 可能應用是.. 所有控制類. 好聽的是防洗錢, 防詐騙, 防人頭, 防中資.. 反正就這幾個翻來覆去用而已. 實際上就是控管. 至於控管來幹嘛.. 就看日後的台灣結構發展. |
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2019-09-18, 12:34 PM
#3
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*停權中*
加入日期: Apr 2015
文章: 454
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引用:
他是說帳號會無法使用 |
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2019-09-18, 01:40 PM
#5
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Senior Member
加入日期: Oct 2004
文章: 1,391
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引用:
匯豐是寄信件通知更新資料, 我忘記了, 期限一到, 帳號就被停用  要等哪天有空再去解鎖  |
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2019-09-18, 01:50 PM
#6
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*停權中*
加入日期: Apr 2015
文章: 454
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引用:
所以我才問這個問題啊 |
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2019-09-18, 02:05 PM
#8
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Senior Member
加入日期: Apr 2017
文章: 1,449
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政府會看你的職業種類, 公司種類或任何資訊來判斷你的金錢流動有沒有異常.
別問我標準在哪裡. 很久很久包括我在內就有很多人在提醒已經在縮收管控, 但不曉得要幹嘛. PS. 有立場控的人別進來亂, 這跟對岸沒有關係, 很多都是跟對岸沒有關係的人. 如果要說, 錢會越來越難出去, 只能進, 不能出. (這是目前共通點) 此文章於 2019-09-18 02:18 PM 被 Earstorm-5 編輯. |
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2019-09-18, 02:07 PM
#9
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Advance Member
  
加入日期: Sep 2011
文章: 442
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KYC 怎麼可以被誤解成這樣呢
 所有金融相關行業這幾年都被主管機關要求落實KYC KYC 沒更新，最差就是無法進行交易，跟凍結是兩回事 例如無法做網路下單，更新過後就可以繼續下單了 別想的太負面、太複雜啦，往好的方面想那是要保護雙方 舉例 一個教育程度不高專業知識不足的田僑仔，被理專介紹去買高風險投資商品(例如之期的連動債) 如果客戶、金融單位雙方有落實沒作假，這時應該會被卡住無法購買 只是我很好奇，銀行端如何主動得知客戶的就業狀態 
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簽名檔可以吃嗎???? |
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2019-09-18, 02:19 PM
#10
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