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Senior Member
 加入日期: Apr 2017
文章: 1,450
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引用:
詐騙分為兩種. 假冒身分的. 沒有假冒身分的. 後者, 其實不貪很難被騙. 前者, 有很多其實不貪也很難被騙. 說個我察覺到很好笑的現實, 很多人防理專跟防鬼一樣, 結果被詐騙. 理專要"拐"你買理財產品, 還必須遵守那些資訊必須提供的原則. 我買過理專的理財產品, 流程其實很煩, 要提供基本文件, 說明風險等級. 如果客戶有要求細項跟試算表, 也要提供, 然後即使簽名, 也有台北最後把關. 也就是會有另一個人打電話來, 問你幾個問題, 確認你知道採購的是什麼理財產品. 且不提很多時候, 你在簽名前, 該行的襄理就會出來理專旁邊, 雙人確認過程. 說多了... 有時候, 是自作虐. === 台灣也是, 不論前面那任8年給你看了, 即使現任也在台南幾年給你看了. 其實他們都很誠實, 特別是後者, 連演都不演的, 所以台灣人抱怨什麼? |
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2026-04-30, 11:34 AM
#2681
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Golden Member
加入日期: Oct 2017 您的住址: 象山公園
文章: 2,873
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引用:
201X我家就曾經遭遇西雅圖的銀行理專被詐騙的事故。 當時的情況是歹徒僞造了我家長輩的EMAIL給理專發匯款指令， 語氣很急，而且一副很忙不想被打擾的情況，理專就乖乖照辦， 向一個新加坡賬號匯款6萬8千美金説是要立刻支付房屋定金。 我隔了一個周末後發現賬戶餘額少了一半， 直接打電話質問理專，理專還反過來問我你家長輩花錢需要跟你説嗎？   我聽到還愣住了一下，對啊... 後來腦筋轉過來，不對，其他的錢不好説， 但這個賬戶的用途我還是知道的，他一不可能在這個時候動用一半餘額， 二來我很清楚他這段時間根本就沒去過新加坡，我立即打電話向家裏求證。 結果當然是ooxx, 根本沒有這回事，然後長輩懷疑他的EMAIL賬戶被駭客破解。 我立刻告知理專，也跟她說如果不信我的話可以直接給我長輩打電話，他現在醒著。 然後理專向銀行啓動反詐騙程序，銀行要求我們向新加坡警方報案並提供報案證明。 一周左右，銀行先行賠付了6萬8，然後不到一個月就聽説理專【被】退休的消息。 那位理專替我家長輩管了二十多年的資金，所以我家不太相信是她搞鬼。 事情過去十年後我突然接到新加坡警方的EMAIL說是詐騙犯抓到了，錢會賠償銀行。 詐騙犯供認是從駭客購買到了一份EMAIL破解名單然後他一個一個測試的結果。
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2026-04-30, 11:55 AM
#2682
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Senior Member
加入日期: Apr 2017
文章: 1,450
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你講的例子跟我說的情況唯一共通點只有理專這兩個字.
說真的這種大戶力壓理專跳脫常理程序的情況不是沒有. 但~ 如果你家從沒如此做過, 而理專第一次遇到就順從了? 這我就不太相信了. 銀行很需要單據的, 而且也不是以前那種可以一次簽一疊文件放理專那裏給李專用的年代了. 201X年... 那時候應該不行了, 那種作法是我30多歲時候看過的, 很早期了. 而且你提到的另一個內容, 理專專門服務你們20多年? 說真的, 會不會你記錯了? 201X年這真的不太可靠, 畢竟早就有了輪調機制, 我很清楚, 因為我曾經很想保留特定理專. 最後, 我自己遭遇要買房繳錢還需要提供我買房的文件去證明. 怎麼到了你家只要一通郵件就讓理專乖乖照做? 你家是什麼背景啊? 200萬台幣就要特別說明了吧? 此文章於 2026-04-30 12:13 PM 被 Earstorm-5 編輯. |
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2026-04-30, 12:12 PM
#2683
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Golden Member
加入日期: Oct 2017 您的住址: 象山公園
文章: 2,873
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引用:
西雅圖華一銀行 Washington First Bank, 我家從1995年開始用。 當時為我們服務的就是這個理專。 2010年華一銀行被并購變成East West Bank, 我們還是同一個理專服務。 剛剛查了一下報案單， 這個事件發生在2013年，新加坡警方抓到人是2020年。 我家長輩以前的確有要求理專先辦事後補單據的情況， 他的EMAIL中也有之前的匯款單記錄，歹徒可能是從這獲得了靈感跟簽名樣本。 看到你寫的，我回想了一下... 華一銀行是一家只有四個分行的西雅圖地方小銀行， 我覺得可能是因爲這個原因所以相對沒有那麽多條條框框。 因爲參照後來我2010年在邁阿密的花旗銀行開戶， CITIBANK規矩就很多，我們在程序跟服務上真沒有特權。 當時我也很驚訝匯款連購房合約都沒有拿出來， 可能因爲六萬八千美金沒有觸動五十萬反洗錢申報門檻?? 對了，剛剛從新加坡警方EMAIL記錄看到另外一個忘記的細節， 由於歹徒的資產無法賠付全部詐騙金額，經過比例計算， 只能賠付銀行3000 SGD (2千多美金而已）
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2026-04-30, 12:27 PM
#2684
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Major Member
加入日期: May 2021
文章: 250
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不管有沒有假冒身分，兩種都叫詐騙，很多詐騙都是熟人所為。後者更容易卸下心防中招
 此文章於 2026-04-30 01:19 PM 被 LDSKINGII 編輯. |
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2026-04-30, 01:18 PM
#2685
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Senior Member
加入日期: Apr 2017
文章: 1,450
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引用:
那就恕我直說責任一半半, 畢竟你們家底在, 理專不過就是一個窗口. 前面有例子, 他就照樣去做; 後來你們去大銀行, 不是沒特權, 而是... 別生氣, 你們家底在小銀行很大, 在大銀行普通, 或中高位置, 不能開特權. 以前在龍頭企業, 銀行是隨叫隨到過來公司幫所有管理職的處理事情. 我也有幾次享用特權雖然不是管理職, 但身為最頻繁出差的技術領隊的特權. (在我某一次請假去銀行後, 公司覺得讓銀行來公司幫我抽空辦事情比較划算) 至於6萬8千美金50萬反洗錢, 你完全搞錯. 匯款是200萬, 如果沒記錯, 50萬反洗錢是國內, 台幣. 再者, 你不講用途, 銀行還比較沒輒, 純粹看他們放不放行. 你都說了購房, 銀行不跟你要文件證明, 他們就失職. 而且還是Email. 這部份理專的責任就更大, 3/7分了, 後者是理專. 大概你們在那間銀行真的是大戶標準, 以前你的長輩給理專的壓力也不小. 所以都給你長輩開綠燈. 這種我也很常見到. 先跟你說, 201X年早該有了輪調/不准先有簽名但內容空白單據, 以及要說明大筆用途. 說實話, 台灣, 如果你不是什麼銀行大戶, 你動個20萬都會GGYY問得很多, 我很有經驗. 因為常常給親戚, 一次就是20萬/40多萬, 每次都被問, 不用什麼到50萬. 以前我不會網路銀行. 20萬是如果長輩住院, 40多萬是我當時給一個晚輩當作月薪照顧長輩. 即使後來有看護, 其中有長輩去住長照, 這個錢我也是照舊給. 畢竟送去醫院或跑腿等事情... 只是沒想到對方後來做得零零落落. 而且很多$都不知道用到哪裡去, 吃喝玩樂. 那之後開始注意, 彼此破裂, 然後親戚的事情越發現越多. 此文章於 2026-05-01 12:13 AM 被 Earstorm-5 編輯. |
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2026-04-30, 11:54 PM
#2686
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Golden Member
加入日期: Oct 2017 您的住址: 象山公園
文章: 2,873
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引用:
你説的我能理解，我也是這樣的思路。 在地方性小銀行，我家可能是VIP大戶， 在花旗這種全球性銀行，我家就只是小咖。 我説的50萬是美金，從西雅圖匯美金到新加坡完全沒有台灣的事啊... 之前邁阿密中介跟我説50萬美金以上的房地產交易就需要反洗錢申報。 的確EMAIL裏提到的理由是購房，可是并沒有提供購房合約作爲附件， 只是附了一個聖淘沙項目的網址，新加坡警方後來調查說詐騙集團跟這個項目完全無關。
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2026-05-01, 12:11 AM
#2687
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Senior Member
加入日期: Apr 2017
文章: 1,450
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引用:
喔, 我沒有那麼多錢不知道, 50萬美金. |
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2026-05-01, 12:16 AM
#2688
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