Know your customer
造假是理所當然的...
https://fund.udn.com/fund/story/7488/5063225
在投入資金前，我必須先做一份「投資屬性分析（KYC）表」。儘管在填寫時，筆者都儘量選擇屬性較為積極的選項，但最後居然是—我「無法買那檔基金」。
對於這樣的結果，非旦筆者百思不得其解，銀行理專也不知道原因。最後只能要筆者一個月後，再上網去重做測驗，並且再三叮嚀我答案選項一定要選「答案4」才行。
一直以來，銀行在向顧客推薦基金商品時，依法都會依照客戶在KYC（Know your customer）問卷上所選擇的答案評比，推薦風險適合度相當的基金產品。簡單來說，如果客戶的風險屬性是RR3，銀行理專就不得推薦RR4或RR5的基金標的。不然，日後一旦出現投資糾紛，金融機構肯定是站不住腳的。