官方說法這是KYC, know your customer, 也就是要知道存款人的情況.

實際作用是monitor your customer, 也就是監控存款人的情況.
可能應用是.. 所有控制類.

好聽的是防洗錢, 防詐騙, 防人頭, 防中資.. 反正就這幾個翻來覆去用而已.
實際上就是控管.

至於控管來幹嘛.. 就看日後的台灣結構發展.