PCDVD數位科技討論區 - 兆豐銀紐約分行涉違美洗錢防制遭重罰1.8億美元

台灣300萬 vs 美國57億 :rolleyes:

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兆豐銀紐約分行涉違美洗錢防制遭重罰1.8億美元
民報作者陳文蔚／台北報導 | 民報 – 2016年8月19日下午11:29

兆豐金控（2886）與子公司兆豐銀行今日晚間傳出美國紐約分行因法律遵循問題恐遭到美國主管機關懲處，因該行角色負有央行海外代理任務，一旦遭懲處恐危及台灣央行業務。而財政部國庫署晚間也發佈新聞稿證實，兆豐銀紐約分行在今年首季進行一般業務檢查時，遭查出該行在法律遵循、防制洗錢及可疑交易申報上，違反美國銀行保密法與反洗錢法，經與美方多次協商後，確定遭罰款1.8億美元（約新台幣57億元）處分。

兆豐金控擬於晚間10點召開重大訊息記者會，但至10點20分為止仍尚未召開，反而是主管公股事業的財政部國庫屬先發佈新聞指出，這次是美國紐約州金融廳於2015年1至3月間對兆豐銀行紐約分行辦理一般業務檢查，並於2016年2月9日檢查報告中指出該行2012年之匯款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定。

財政部指出，美國紐約金融廳以上述違規事項違反紐約州銀行法，對兆豐銀行提出裁罰，兆豐銀行就裁罰內容本於權責及公司治理原則，與美方進行多次協商，業就罰款金額達成協議。

財政部表示，鑑於我國金融機構海外分行在作業風險管理及落實法令遵循之重要性日益提高，該部向極重視，並積極要求公股銀行落實辦理。

為避免再度發生類似情事，未來該部將配合金融監督管理委員會之金融監理，持續督導該部公股銀行，就所屬國內外分支機構，全面強化內稽內控，暨落實作業風險控管及法令遵循，並督責公股銀行於布局海外同時，應加強海外分支機構管理，確保符合當地法令，俾落實法遵及降低風險。

由於美國對洗錢防制與銀行保密等事項相當重視，加上兆豐銀紐約分行部分業務與我中央銀行有關，角色上屬於代理央行海外業務性質，因此美國主管機關懲處的內容，若有涉及相關業務，央行方面很有可能受到影響。

而兆豐金控近期狀況頻頻，先是今年年初遭詐騙集團拿假美鈔兌換，遭到金管會重罰，8月又因兆豐銀中國寧波分行遭中國外匯管理局開罰人民幣50萬元，原因是開立信用狀有疏失，創下國銀在中國設分行後，罕見遭當地主管機關開罰的案例，現在兆豐金控新董座徐光曦才剛上任不到一星期，又爆出紐約分行遭美處分，甚至可能連帶影響台灣央行在美國業務，尷尬的是，中央銀行總裁彭淮南正是徐光曦的連襟，實在很難交代。

引用:

兆豐銀假美鈔案被罰300萬
2016年06月22日

【陳瑩欣、王立德╱台北報導】兆豐銀日前爆發「假美鈔案」，金管會昨日表示，查核發現兆豐銀有未建立及未確實執行內部控制制度2大缺失，並糾舉驗鈔機管理維護未定作業規範等6項作業疏失，共裁罰300萬元。
兆豐銀是國內外匯主要銀行，今年農曆年前爆發偽鈔集團持假美鈔臨櫃兌換轉走6600萬元的案件，銀行方事後報警追查，也在案發7天內向金管會遞送重大事件檢討報告，金管會查核業務細節以後，昨日發出正式裁罰說明。
金管會官員指出，依照一般銀行裁罰，最低裁罰金額級距在第1級距200萬元之上、第2級距為400萬元之下，最高裁罰級距為1000萬元。金管會表示，兆豐銀裁罰級距原適用第2級，但考量兆豐銀主動發現缺失並協助辦案，因此酌減裁罰100萬元。
銀行局列出2大缺失

銀行局副局長邱淑貞表示，兆豐銀收受客戶存入大量美金偽鈔，兆豐銀未建立完善內控制度、未落實執行內部作業規範等2大缺失，2缺失各有3項作業疏失。內控制度缺失上，金管會指出，兆豐銀作業疏失包括：1、2013年曾對這次涉及假美鈔案的轉帳帳戶申報疑似洗錢交易，但帳戶未建立系統註記機制，導致銀行員再次接觸相關帳戶時沒有警覺心；2、對大額現鈔收兌未建立加強風險控管機制、3、對驗鈔機管理維護未訂定作業規範。
官員表示，兆豐銀曾在2013年申報過疑似洗錢帳戶，且該帳戶從2013年12月到2016年1月都沒交易，突然6筆疑似偽鈔兌換逾244萬美元匯兌轉入，兆豐銀應有警覺。兆豐銀主管表示，尊重主管機關裁決。