你們會有銀行打電話來要求更新上班公司或是待業中嗎
 

我今年因為大陸政策問題，從現任公司離職
然後剛剛接到彰x銀行分行打電話來，要求要打他們客服電話進去更改上班公司狀態
我說我剛離職，他開口要求我打電話到他們客服中心去更改職業現況 為待業中

這個你們有碰到過嗎?

我手上往來銀行有七間，外商兩間 國營兩間 民營三間，還是第一次接到這種電話要求更改狀態的，這個彰x銀行你們往來過有這麼勤勞嗎?

搞不太懂這種狀況是為什麼，是要普查就業狀態，還是有特別要求。

ps 七月份的時候因為身分證補發，他也打電話來要求去更新最新的身分證資料

這個看情況, 理論上應該2016就開始做, 可能分批, 至於怎麼看那些人要問.. 呵呵呵~

我至少知道有三間銀行有問過且追蹤.

不想問得太多, 也了解樓主不要透漏太多細節, 如果被重複了, 你應該有在某個名單上.

銀行不是只有信用名單而已.

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官方說法這是KYC, know your customer, 也就是要知道存款人的情況.

實際作用是monitor your customer, 也就是監控存款人的情況.
可能應用是.. 所有控制類.

好聽的是防洗錢, 防詐騙, 防人頭, 防中資.. 反正就這幾個翻來覆去用而已.
實際上就是控管.

至於控管來幹嘛.. 就看日後的台灣結構發展.

比較好奇的是…

如果不更新(狀態)會怎樣？

信用評等受影響？

影響日後貸款額度、利率？

:confused:

這個不是已經每年都有由政府做的普查了嗎？

:confused:

他是說帳號會無法使用

匯豐是寄信件通知更新資料, 我忘記了, 期限一到, 帳號就被停用 :jolin:
要等哪天有空再去解鎖 :mad:

帳戶被凍結嗎？

:shock:

這樣也太離譜了吧？！

帳戶如果沒牽涉到洗錢或其他不法行為，應該不能任意凍結才對…

如果只因為就業狀態有變動而未報備，就可以凍結人民合法的財產，那真的很可怕…

:fear:

所以我才問這個問題啊

政府會看你的職業種類, 公司種類或任何資訊來判斷你的金錢流動有沒有異常.

別問我標準在哪裡.

很久很久包括我在內就有很多人在提醒已經在縮收管控, 但不曉得要幹嘛.

PS. 有立場控的人別進來亂, 這跟對岸沒有關係, 很多都是跟對岸沒有關係的人.

如果要說, 錢會越來越難出去, 只能進, 不能出. (這是目前共通點)

KYC 怎麼可以被誤解成這樣呢 :ase :ase :ase :ase


所有金融相關行業這幾年都被主管機關要求落實KYC
KYC 沒更新，最差就是無法進行交易，跟凍結是兩回事
例如無法做網路下單，更新過後就可以繼續下單了

別想的太負面、太複雜啦，往好的方面想那是要保護雙方

舉例
一個教育程度不高專業知識不足的田僑仔，被理專介紹去買高風險投資商品(例如之期的連動債)
如果客戶、金融單位雙方有落實沒作假，這時應該會被卡住無法購買


只是我很好奇，銀行端如何主動得知客戶的就業狀態 :confused: :confused: :confused: