PCDVD數位科技討論區 - 你們會有銀行打電話來要求更新上班公司或是待業中嗎

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引用:

作者鋼蛋3

KYC 怎麼可以被誤解成這樣呢 :ase :ase :ase :ase

所有金融相關行業這幾年都被主管機關要求落實KYC
KYC 沒更新，最差就是無法進行交易，跟凍結是兩回事
例如無法做網路下單，更新過後就可以繼續下單了

別想的太負面、太複雜啦，往好的方面想那是要保護雙方

舉例
一個教育程度不高專業知識不足的田僑仔，被理專介紹去買高風險投資商品(例如之期的連動債)
如果客戶、金融單位雙方有落實沒作假，這時應該會被卡住無法購買

只是我很好奇，銀行端如何主動得知客戶的就業狀態 :confused: :confused: :confused:

不更新資料，就無法進行交易
這樣比較合理...
凍結就太誇張了

是說我也從來沒接過這種電話
即使是以前開戶，但後來沒在用的銀行也是... :mad:

引用:

作者h1010000

不更新資料，就無法進行交易
這樣比較合理...
凍結就太誇張了
是說我也從來沒接過這種電話
即使是以前開戶，但後來沒在用的銀行也是... :mad:

我也沒有遇到漂亮女孩子主動跟我要LINE過! :flash: :flash: :flash:

工作正常..沒去過中國..無中國帳戶
沒有大筆金錢出入
偶爾買賣股票..

銀行也叫我更新資料啊...
而且不只一間..

前幾個月去台銀刷簿子，
頁數用完只能臨櫃換新，
行員就堅持要填資料才給換。

從退伍後到現在23年沒薪轉過，上一份工作已經在22年前離職了，那時候是領薪水袋。

所以沒有銀行打來要我更新什麼鬼資料....

可能當我無業無固定收入吧....

防制洗錢或打擊資恐相關業務...

最近銀行行員被這個業務搞得很慘

幾乎天天加班call 客更新資料

如果沒有乖乖配合更新資料

就是停止或凍結你的金融帳戶

存戶一切損失銀行皆不負責

直到你更新為止

引用:

作者鋼蛋3

正解
一堆不懂金融的人又喜歡回覆金融帖子，其實都是在搞笑罷了。

引用:

作者Earstorm-5

果然有人問與中國的關係, 到底是中毒多深啊? 每次都會有這情況出現, 即使已經擺明無關.

根據國外金融人士(非華人的第三者)解讀, 中國台灣做法一致, 但目的是截然不同的.

中國要準備與美國對抗的武器, 所以控管的以美金為主金融資產, 這個原理我並不是很懂, 等專業人解說.

台灣就單純多了, 普通人別想逃走.. --- 白話文: 終於我們掌舵了, 你們誰也別想跳船!

這就是台灣某一個團體的極端思維具體化的呈現且實施而已, 其實真的就這麼單純.

其實不能說某一個團體, 很多台灣人就真的是這麼思考的, 要把所有人都拖著, 誰也不能走!

我這話直接戳破了一個民族醜陋面, 但請好好坦承面對, 然後思考民主的真正含意吧~

民主不是你強迫對方怎麼做, 而是吸引對方來贊成你這方提出的.. 種種.

道德綁架!

自干五還在四處帶風向阿。
你匯款出不去嗎？
你沒法把錢匯到外國嗎？
明明就沒影響硬要帶風向，
把原本單純的討論加上政治色彩。
這些金融動作怎麼看都跟洗錢管制有關，
也能腦補成政治迫害，
是被害妄想症發作嗎？

加上新聞連結
https://udn.com/news/story/11311/3566721

引用:

作者JASON_LIN88

如果有常在交易應該遲早會遇到
沒收到通時，屆時臨櫃最有可能問
去年用網路郵局都沒遇過
今年上半年，打開網頁就跳出更新資料訊息
我都還沒登入帳號密碼
好像只要去官網下載表單填一填寄去任一郵局或臨櫃辦理即可
反工就是更新資料防制洗錢而已
我猜如果遲遲沒更新，臨櫃辦事時櫃檯可能會問或更求更新吧?

打了4122222
結果總部的小姐接電話還一頭霧水.......

最後是更新了問題是為了這種事情不能一次搞定? 我七月底還被叫去更新身分證阿....