會買終生醫療跟意外的就是閒錢太多


壽險只是在賭: 在二十五或二十年約期到之前, 你會不會死亡或重殘?
沒發生 你自己出錢
萬一發生 保險公司出錢


你還是搞不動壽險的用意在哪裡，二十年到二十五年約期到了
小孩子也長大了，能獨立賺錢養活自己，二十幾年之間的壽險
買定期保額高保費低的保險分攤風險而已，再者終生壽險根本就是:tu:
花那麼多錢，壽險才保那一點點，到不如便宜的定期壽險買高點，每個年吐一堆錢
還要養小孩，嚴格來講，壽險只是分攤你若萬一出事，這一些錢能夠讓你小孩跟家人到成年，選擇每年都繳得起的壽險，而不是每年繳一堆高保費的保險，到某一年繳不起
前幾年甚至十年的保險就放水流。


至於有人覺得'不要保險 把錢留著 看醫生自己出錢', 我身邊是沒有看過有人存錢存到夠
比如癌症
誰想帶病上班?
這種人一定有，他賺的錢能夠承擔所有的風險時，就可以選擇不保
譬如海邊公司的董事長又或者是一身皺摺的yoyo卡前董事長等



有興趣可以google"劉鳳和"
youtube也可以搜尋到，圖書館也可以借到書

我把這兩段剪一起, 有沒有覺得好像有點矛盾, 又好像沒有?

有些人, 是真的閒錢太多

但, 會買終生醫療或意外的人, 不見得真是閒錢多
他, 有他想買的原因, 和你想的不一樣, 就這樣而已


劉鳳和, 觀念面很好, 我看到的就這樣
但他講的數字, 一直以來和市場是有落差的
如果有人知道他講的是哪些商品組合, 我很想知道 :agree:

保險就是個工具
風險也有很多種
保險能做的有限
選自己能承擔的

推喔...

一般人買個萬元的電腦、電視
或數千元的東西
都會去比規格比價格的

但遇到保險
明明也都是幾仟幾萬起跳
而且通常一買就是幾年甚至20年持續付的
卻不去學著比較條款內容?

以前我也說看不懂
但真要用到，自己翻了翻保單條款
才發現真的不難懂... :rolleyes: